大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财经理面试回答技巧问题的问题，于是小编就整理了2个相关介绍理财经理面试回答技巧问题的解答，让我们一起看看吧。
如何做一名优秀的理财经理？
你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：
第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选择公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选择了你，你就要对客户负责，所以选择公司时一定要慎重。
第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）
第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。
总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。
我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！
1、打好基本功：理财所需专业知识要学好。
2、经验：自己要为客户解答的，自己要做过，要做好。各类投资都要做做
3、要站在客户角度考虑问题，别老想做业绩。客户的感知很灵敏的，销售导向很叫人讨厌，做不出长期的好业绩的
4、要学会沟通技巧，要会做人
如何做一名优秀的理财经理？四个方面：了解你的产品，了解你的客户，将最合适的产品推荐给最合适的客户，以及快人一步的学习。
了解你的产品
一名优秀的理财经理，必须熟悉了解你的产品，包括银行自营的和代销的，必须了解每一款产品的特点、风险点、底层资产和资金投向。尤其是在银行纷纷成立理财子公司之后，理财产品的种类和风险类别愈发丰富，理财经理必须花心思去研究每一款产品，避免对产品有误解，杜绝将错误的产品推荐给错误的客户。
了解你的客户
一名优秀的理财经理，一般都是面对高净值客户，他们都有财富管理的需求，必须真诚用心的去关心了解你的客户，了解客户的资产状况、风险偏好、理财预期等情况。只有在了解客户的基础上才能做出正确且适合的推荐。
将最合适的产品推荐给最合适的客户
在了解产品和了解客户的基础上，还要做出最合适的产品推荐。推荐的产品应该要符合客户的风险偏好、满足资金的时间需求、合理进行高低风险的搭配，目的是在客户可承受的风险范围内进行最优化的资产配置组合。
快人一步的学习
投资和理财是一个金融创新频出的邻域，要想做一名优秀的理财经理，必须及时更新自己的知识体系，要优秀就要做到快人一步，先学习的人才能优先掌握主动权。
“离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务 指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展 工作。
理财经理每天的工作
1、参加支行晨会:一 般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。
2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。
3、接下来主要是客户维护：打开客户管理[_a***_]，一般这些维护可以分两类：
（1） 客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。
（2） 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知 客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。
谢邀，作为一名多年的银行人士，用我个人的理解和经验来回答这个问题。
我认为，从我的角度来理解，优秀的银行理财经理，应该是对理财产品的理解到位，能够分析区别和风险点，并根据自己的理解简明扼要的说出重点，再根据客户的风险偏好和承受能力进行推荐。
如今的银行理财客户经理的业务考核相当严格，因为产品类型繁多，行内分数考核也有所倚重。所以要成为一个优秀的理财经理并不容易。
我用在银行理财考核中占比较高的资管产品打个比方。
因为所有的资产管理产品大同小异。我认为你可以这样试试。1、把所有文件读一遍。2、基金要了解类型和投向标的。3、合同至少读3遍。4、了解基金团队的背景和往年收益情况（如果可以了解到团队成员构成和主操盘手那更好）。
这些了解了一遍，你基本心理就有素了。
然后再对比行里的其他管，找出区别。对比列明，列明时候不要纯列收益，这种是***做法。你要根据你的理解，来说明这只基金的优势，让你面对的客户看得懂 ，也就是说人话。
如何做一名优秀的理财经理？
谢邀，作为一名多年的银行人士，用我个人的理解和经验来回答这个问题。
我认为，从我的角度来理解，优秀的银行理财经理，应该是对理财产品的理解到位，能够分析区别和风险点，并根据自己的理解简明扼要的说出重点，再根据客户的风险偏好和承受能力进行推荐。
如今的银行理财客户经理的业务考核相当严格，因为产品类型繁多，行内分数考核也有所倚重。所以要成为一个优秀的理财经理并不容易。
我用在银行理财考核中占比较高的资管产品打个比方。
因为所有的资产管理产品大同小异。我认为你可以这样试试。1、把所有文件读一遍。2、基金要了解类型和投向标的。3、合同至少读3遍。4、了解基金团队的背景和往年收益情况（如果可以了解到团队成员构成和主操盘手那更好）。
这些了解了一遍，你基本心理就有素了。
然后再对比行里的其他管，找出区别。对比列明，列明时候不要纯列收益，这种是***做法。你要根据你的理解，来说明这只基金的优势，让你面对的客户看得懂 ，也就是说人话。
最后就是站在客户的角度，如果对方营销我，我担心什么。
“离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务 指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展 工作。
理财经理每天的工作
1、参加支行晨会:一 般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。
2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。
3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：
（1） 客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。
（2） 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知 客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。
到此，以上就是小编对于理财经理面试回答技巧问题的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财经理面试回答技巧问题的2点解答对大家有用。
