大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财顾问的职业规划的问题，于是小编就整理了2个相关介绍理财顾问的职业规划的解答，让我们一起看看吧。
理财顾问需要具备什么条件？
1、需要有良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验 理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。 但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
理财顾问职业生涯都有哪些艰难时刻？
理财顾问的职业生涯有哪些艰难时刻？首先我们要知道理财顾问职业生涯是怎么样的？
相信很多理财顾问都是从基层小助理做起。然后才是初级理财顾问，到理财主管，到理财经理。最终可以开个人理财工作室。
从小助理开始说，最初入行的应该是有金融专业毕业的学生，跟着有经验的理财经理学习，先是学习各种理财知识，然后是面对客户沟通，分析客户需求，推荐合适的理财产品，如果你对专业知识上手很快，但是对客户沟通不行。估计就很难进一步上升，只能停留做事的状态。
说到初级理财顾问，应该是具备了一定的知识，可以谈谈小客户（比如50万以下），这时是需要面对面沟通的技巧。如果这一阶段锻炼得好，那离理财主管还是很容易的。最终会一步一步上升到理财经理。可以有自己的大客户。这时候最大的艰难时刻就是客户没有了，上面的考核又在眼前，这一时半会也不能找到大客户，这应该是一个时刻。
再有就是我们销售的理财产品，如果自己分析得不对，客户类型选择产品不适合。保守的客户你帮他选了激进的产品，结果可能本金都没有了，这样会被客户找麻烦。也许会被开除。不得不换个公司。或者你所在部门上升空间只能有一个领导，而你没有关系，可能永远不能达到你想要的位置，那这时你就要选择继续留还是换个平台做领导。相信这也是一个艰难选择时刻！
当然，还有现在经常爆雷的理财公司，如果你正好是这个公司，那么你的职业生涯可能就会终止，人脉也会受伤害。如果不能调整好心态这辈子可能不敢碰理财。就要面临换行业的艰难时刻。
其实理财顾问是个专业性非常强的职业，我们专业性决定我们能走多远，加上我们真诚用心负责对每一个客户，不管碰到多么艰难时刻，客户都会跟我们共同渡过！现在双录了其实也是更好的去保护我们理财顾问的。
