大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财顾问 职业规划的问题，于是小编就整理了3个相关介绍理财顾问 职业规划的解答，让我们一起看看吧。
作为一名专业理财顾问，你的2019年计划是怎样的？
什么是理财呢？就是我们通常所说的。你不理财，财也不会理你。在中国，通常40岁以上才会关注到这些问题，那么低，必然会经过人生的三个阶段，第一个阶段是月光族，每个月收入不够开销。第二个阶段有房有车成为中产阶级。第三个阶段才会有富裕的钱进行一些理财，那么理财首先要注意中国和美国有很大的不同。在美国是没有存款。中美贸易战是去年最火爆的话题之一，中国之所以有这么大的底气可以对美国谈判，是因为中国有4万亿的储蓄，而储蓄其实是最不可能增值，甚至赶不上每年的经济增长，那也就意味着你的钱放在银行里是贬值的。所以2019年首先要维持自己平均的家庭开支，这是非常重要的一个话题。在中国一线城市，据说家庭的可支配收入很少，绝大部分都压在了固定产。比如说房子上面。在此可支配收入里面比较稳定的事，做一些保本儿，并且利息相对比银行储蓄高的，但是否能够追上大事目前也不好说，因为从去年的情况来看，基金公司亏损了将近20%左右，对于一般老百姓而言，要把理财和生意以及创业分开。首先，对于一些没有什么创业经验的人来说，购买国债其实是比银行储蓄要好得多的，最起码把钱放到支付宝里面也会有比银行利息稍微高一点儿回报。
理财顾问具体工作内容是什么？
理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
3、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
理财顾问在客户面前如何自我介绍？
任何时候，做人做事，都是平等的；
在通胀不断的时代，资本的保值增值是每个人都要面对的；
作为一个理财顾问，是给客户多一个渠道去实现财富保值增值的可能；
一方面要求自己够专业，够自信；任何时候我们都要给人以尊重和平等；
我自己为例：有时候会遇到极不懂得尊重的客户，以为自己高高在上；经过交流，该放弃的还是要放弃；每个人都有原则底线，而我的原则底线是平等尊重；
虽然市场竞争激烈，但是做销售，特别是金融销售压力是很大的；若我们把最基本的尊重和平等都抛弃了，我想我们不可能做好人，做好事；
目前我们销售的很多产品都可以实现保本兜底，保本保息；年化净收益平均在30%左右；客户一次接触了，估计也很难挑刺了；
作为理财顾问，你要明白，在客户面前，我既是提供服务的一方，又是做销售的一方，服务和销售是一体的，有着一致的目标，就是让客户满意。
所以，从这个角度考虑，在客户面前做自我介绍，要让客户认可我的两个方面，服务意识强，专业过硬，敬业负责任。具体有以下几点建议：
1、自信的表达公司的实力和个人的经验；
客户首先需要安全感，这种安全感必须由公司给予，所以你要首先简要介绍公司的实力和信誉；其次，介绍自己的经验能力，最好举个简单例子，更有说服力。
2、充分尊重客户，给予顾客尊崇感。
这是体现你的服务意识和基本素养，越是高端的客户越是希望得到尊崇感。比如，可以这么说，您好，某某先生或某某女士，今天非常有幸和您见一面，知道您非常忙，时间对您是巨大的财富，非常感谢您在万忙之中抽出时间接见我。
3、直截了当的和客户交流；
针对我们的客户，都是具有相当经济地位和素养，所以，态度要真诚，沟通方式要直接，不能拐弯抹角，不能虚情***意功利化。直接询问了解客户的需求，真诚诚恳的回答，提出合理化建议和方案。真诚，永远是获得客户信任的唯一方式。
到此，以上就是小编对于理财顾问 职业规划的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财顾问 职业规划的3点解答对大家有用。
