大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于如何做好保险职业规划书的问题，于是小编就整理了3个相关介绍如何做好保险职业规划书的解答，让我们一起看看吧。
中邮保险规划师是干什么的？
保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险***、金融投资***、子女教育规划、养老规划、税务***、遗产规划等。
考“中国个人保险规划师初级资格”有什么用？
可以考中级或高级认证，课程内容涵盖面广，但是不够深入。也就是说信息量大，但是难度低。看完全部课程，会让你对保险全貌有个相对客观，全面的了解，注意是了解，不过即使是了解，也确实没有多少保险从业者可以有意识去学习这方面知识。这还仅仅是敲门砖，后续专业内容还要自己去发掘，深化。
我很厌恶学了几天保险就冠以“规划师”的任何级别的考试！此类考试除了获得一个所谓称号，其他一无用处！
更是有一部分人，动不动就自称“规划师”，似乎显得自己很专业，而实际呢？业许他从前一个单位离职还没有一个星期！
保险关乎民生，关乎家庭，关乎每一个投保人、被保人的切身利益！！
我个人看法，保险业务员就是保险业务员，从业资格证就是从业资格证！不要动不动就是“规划师”！不要以为顶了一个“规划师”的头衔或者考了一个“规划师”的证就觉得有多专业了！考了驾照就是老司机了？笑话！
理财规划师是中国就业培训技术指导中心组织编写的用于国家职业技能鉴定和国家职业资格培训的教程，也是借鉴欧美国家的行业发展经验诞生的一种职业认证，分为三、二、一级三个档次，一级为最高档。获得该认证要涉猎经济学，货币银行学，投资学，保险学和会计学等专业，也要具备民法，合同法，民事诉讼法，继承法等相当的法律基础，是金融从业人员的一张展示的名片。当然，目前中国的普及程度和需求度还不高，不过从未来三五年的发展来看，在细化的分工领域拥有专业的技能未尝不是一种核心竞争力！
有房贷的家庭，如何做好保险规划？
题主你给的信息太少，我举一个常见的例子，你可以作为参考。
如：家庭成员：
张先生，30周岁，男 ，有社保，IT经理，年收入30万，身体健康
王女士，30周岁，女，有社保，行政，年收入10万，身体健康
张小宝，1周岁，男，有医保，学龄前儿童，身体健康，
房贷一个月8000，剩余25年未还，共25*12*8000=240万
张先生，考虑到家庭处于成长期，担心意外、重疾、大额医疗支出等会对家庭带来比较大的影响，故开始考虑通过保险，来做下风险转移。尤其是单位同事的猝死，对其感触很大，若发生这种情况，房贷还是要还，老婆孩子怎么办？
经过沟通，张先生觉得家庭的保障额度最少要达到如下程度，才能拿走担忧，每年的保费预算在5万以内。
你好，这里是7分钟理财。
当今有房贷已经是80、90后家庭一个常用标签了，在购房时我们花费了大笔资金做首付，接下来还要偿还20-30年的月供，[_a***_]虽长但只要在我们工作稳定、身体健康的情况下，供给房贷，是不会有太大的问题，所以对于有房贷的家庭更需要注意是：疾病、伤残与身故，尤其是身故责任，可以说定期寿险是有负债家庭的第一标配。那寿险保额该买多少呢？我们建议从两个额度进行计算，一是按年收入的10-12倍，二是按照负债金额。同时在资金充足的情况下可以配置一定的额度的重疾险，保额是年收入的3-5倍，因为考虑到一旦罹患重疾，可能3-5年不能工作且没有收入，如果再有房贷要还那是压力巨大的，如果财力有限已消费型为宜。
保险最主要的作用是帮助解决人生中所要面临的疾病，意外，财务以及养老与养育子女这四个方面的风险问题。人生在不同的阶段所要面对主要风险有差别，配置的保险应有所不同。题主30岁，尚年轻有一定的经济压力和负担，这一时期养老的问题可以暂且放一边，不用着重考虑。现在最为主要的是防范意外和疾病的风险，其次是子女的养育。至于具体的保险产品，视自己的经济收入情况来配置相应的产品。目前市场上保险产品丰富，可选择有很多。题主可以找几家保险公司专业保险服务代理人来咨询，帮助自己进行有效的规划。保险重在规划，梯次逐步配置，不要妄想用一个产品和短时间内一次性解决长达一生的问题。
嗯，你这个问题几乎是很多家庭目前遇到的问题，今天站在专业的角度来给你做个简单的分享：
一：首先你要了解自己目前的经济状况
根据家庭目前的收入和负债情况做一个统计，在做保险规划的时候，总体的保障保额最好能够抵消目前的负债，这个要结合自己的收入和负债来进行评估。
二：优先购买保障类的产品
意外，住院医疗和重大疾病这三类保险是一定要购买的。先购买这些保障类的产品，等这些配置完了再购买一些分红或者 养老金之类的保险产品。具体配置的额度要根据你们的预算和负债情况进行一个考量配置，这里要说的是孩子的保障大病50万-100万额度，几千块钱就可以搞定，比较便宜。大人的看经济情况配置。这里要说的是大人的保险是非常重要的，重点配置，父母才是孩子最好的保险。
OK，就分享这两点把，具体你的收入和负债这方面的情况不太了解，可以让专业的保险代理人帮你来进行做个规划，如果需要帮助你可以私信我，可以根据你的情况给你个具体的建议。
合计一下全家的月收入，个人建议做稳健的保险规划，先安排房贷和必要的生活开支，余下的资金结合年龄，建议安排教育保险，小孩的婚嫁保险，也可以购买些分红保险，个人的大病和意外险。
到此，以上就是小编对于如何做好保险职业规划书的问题就介绍到这了，希望介绍关于如何做好保险职业规划书的3点解答对大家有用。
